은행권 '이상 해외송금' 10조원 달해…금감원, 은행권 이상 외화송금 검사 중간 결과 발표

국내외 가상화폐 시세 차 노린 차익거래 추정
가장 많이 송금된 지역은 홍콩, 대부분 달러화
검사 과정서 일부 은행직원 위법 정황도 발견

국내 은행을 거쳐 해외로 보내진 불분명한 자금이 10조원에 이르는 것으로 조사됐다.

금융감독원은 22일 이런 내용이 담긴 '은행권 이상 외화송금 검사' 중간 결과를 발표했다. 현재까지 확인된 이상 외화송금 협의업체는 82개사(중복업체 제외), 이상 송금 규모는 72억2천만달러(약 10조1천억원)이다.

금감원은 "우리은행, 신한은행 사례와 비슷하게 다른 은행에서도 대부분 거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조라는 걸 확인했다"고 했다.

국내외 가상화폐 시세 차이를 노린 차익거래로 추정되는 대목. 즉 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 상황, 이른바 '김치 프리미엄'을 노렸을 거라는 분석이 나온다.

금감원이 파악한 바에 따르면 송금업체들은 주로 상품종합 중개·도매업(18개), 여행 관련업(16개), 화장품 도매업(10개) 등의 업종으로 신고하고 외화 거래를 시도했다. 가장 많이 송금된 지역은 홍콩으로 거래 규모가 51억7천만달러(71.8%)였다. 이어 일본(10억9천만달러), 중국(3억6천만 달러) 순으로 거래 규모가 컸다.

송금 통화는 대부분 미 달러화(59억달러·81.8%)였다. 은행별 송금 규모는 신한은행(23억6천만달러)이 가장 컸고, 우리은행(16억2천만달러), 하나은행(10억8천만달러), 국민은행(7억5천만달러)이 뒤를 이었다.

금감원은 "검사 과정에서 일부 은행직원의 위법 행위 정황을 발견, 관련 정보를 유관기관에 공유했다"며 "혐의업체 관련 정보를 검찰 등에 신속히 제공해 수사에 대응하고 있다"고 했다.

이상 해외 송금 거래 조사가 시작된 것은 지난 6월 우리·신한은행이 자체 감사에서 비정상적인 외환 거래 사례를 포착, 금감원에 보고한 뒤부터다. 금감원은 이들 은행 외에 다른 은행들도 2021년 이후 비슷한 거래가 있는지 자체 점검해 보고하도록 요청했고, 은행들의 점검 결과를 토대로 이상 송금액이 모두 65억4천만달러(약 9조1천억원)에 이르는 것으로 잠정 집계했다.

금감원은 또 지난달 22일부터 우리·신한은행을 제외한 나머지 10개 은행을 상대로 현장·서면 검사에 들어가 의심 사례를 추가로 파악했다. 10월까지 검사를 마무리하고 필요할 경우 검사 기간을 연장할 예정이다.

금감원은 "외국환 업무 취급 등 관련된 준수사항을 제대로 이행하지 않은 곳은 관련 법규와 절차에 따라 엄중히 조치할 것"이라며 "검사에서 이상 외환 송금 혐의 거래 등이 추가로 확인되면 검찰 등 관련 기관과 신속히 정보를 공유하겠다"고 했다.